Generationenwechsel in wohlhabenden Familien: Versicherungslösungen für eine bedarfs- und situationsgerechte Nachfolgeplanung

Der Nachfolgeprozess in vermögenden Familien umfasst verschiedene Phasen, die mit unterschiedlichen Emotionen verbunden sein können. Es gibt eine Phase der Planung und Vorbereitung, gefolgt von der Übergabe und schließlich der Etablierung der nächsten Generation. Ein gutes Versicherungsberatungsgespräch im Nachfolgeprozess erfordert Sensibilität für die emotionalen Aspekte jeder Phase und die Fähigkeit, die Bedürfnisse und Ziele der beteiligten Familienmitglieder zu verstehen und zu unterstützen. Die Einbeziehung der richtigen Familienmitglieder zu verschiedenen Zeitpunkten im Nachfolgeprozess ist entscheidend und hängt von den individuellen Umständen und der Dynamik der Familie ab.  
Vermögende Familien und Unternehmerfamilien haben oft spezifische Werte und Ziele, die ihre Anlage- und Versicherungsstrategie beeinflussen. Dazu gehören langfristige finanzielle Stabilität, Erhaltung des Vermögens über Generationen hinweg, soziale Verantwortung und Nachhaltigkeit. Die Versicherungslösung sollte zu diesen Werten und Zielen passen und sowohl finanzielle Rendite als auch nicht-finanzielle Ziele berücksichtigen.          

Inhalte

• 3 Kreis-Modell (Familie-Unternehmen-Eigentum): Welches Familienmitglied hat darin welche Rolle? Wie vermischen sich diese Rollen miteinander? Wie können diese Rollen und deren Bedürfnisse im Versicherungsvertrag berücksichtigt werden? 
• Lebensphasen, Versorgungs- und Absicherungswünsche vermögender Familien  im Rahmen einer bedarfs- und situationsgerechten Versicherungsberatung    
• Welche Stellschrauben gibt es im Nachfolgeprozess im Rahmen einer Versicherungsberatung zu beachten?  
• Stolpersteine, Befindlichkeiten und Timing im Generationenwechsel  - Versicherungsberatungsgespräch dahingehend sinnvoll aufbauen
• Anlagestrategien und Vermögenskonzepte im Bereich Schenken, Vererben bedarfsgerecht für ihre Versicherungskunden Beraten. Unter Berücksichtigung der jeweiligen Werte und Ziele vermögender Familien / Unternehmerfamilien    
• Fallbeispiele und Übungen zum optimalen Einsatz der Lebensversicherung im Rahmen der Nachfolgeplanung und des Liquiditätsmanagements im Erbfall. Grundlage für die Versicherungsberatung von Unternehmerfamilien

Ziele

Die Teilnehmer haben ein Verständnis für die Bedeutung der finanziellen Themen in vermögenden Familien erhalten. Sie verstehen, wie sich die Rollen der Familienmitglieder in Unternehmfamilien vermischen und können dies im Versicherungsberatungsgespräch umsetzen. Die Teilnehmer verstehen Auswirkungen der Lebensphasen auf die Versorgungs- und Absicherungswünsche vermögender Familien und haben gelernt, wie sie die unterschiedlichen Wünsche und Ziele der verschiedenen Generationen bei der Entwicklung von Versicherungslösungen berücksichtigen. Außerdem verstehen die Teilnehmer den typischen Nachfolgeprozess in vermögenden Familien. Die Teilnehmer haben ein Verständnis für die Werte und Ziele vermögender Familien entwickelt. 
 
Erwerbbare Kompetenzen 

FACHKOMPETENZ WISSEN & PERSONALE KOMPETENZ 

Zielgruppe

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Um Ihnen die Seminarauswahl zu erleichtern, sind unsere Seminare nach den folgenden Wissensstandskriterien aufgebaut:  

Referenten

Dr. Bettina Daser	Michael Riek