Ruhestandsplanung für meine Kunden mit Allianz - Umsetzung gestalten – Laufende Ausgaben decken
| Seminar | Ruhestandsplanung für meine Kunden mit Allianz - Umsetzung gestalten – Laufende Ausgaben decken | |
| Datum / Zeit | 05.11.2026 | 10:00 - 11:00 Uhr |
| Ort / Region | Onlineseminar | |
| Bildungszeit in Minuten | 45 | |
Dieses Seminar behandelt Phase 3 – Umsetzung Gestalten im Rahmen der Ruhestandsplanung. Im Fokus steht die Frage, wie laufende Ausgaben im Ruhestand konkret gedeckt werden können. Nach einem vorherigen Überblick über die finanzielle Situation wird nun die praktische Umsetzung erarbeitet: Welcher Bedarf wird mit welchem Produkt gedeckt – und welche Vorteile bieten die jeweiligen Lösungen? Die Teilnehmer lernen, zwischen Grundbedarf und darüber hinausgehenden Wünschen zu unterscheiden und passende Produktlösungen zuzuordnen.
Inhalte
- Bedarfsanalyse im Ruhestand – Unterscheidung zwischen Grundbedarf (Lebenshaltungskosten) und Bedarf oberhalb des Grundbedarfs (regelmäßige Extras)
- Produktlösungen für den Grundbedarf:
- SofortRente
- PrivatRente Perspektive
- Nutzen: Sicher, planbar, lebenslang, günstige Ertragsanteilbesteuerung
- Produktlösungen oberhalb des Grundbedarfs:
- SofortRente / PrivatRente Perspektive
- SchatzBrief – von sicherheits- bis chancenorientiert, Entnahmemöglichkeit, Steuervorteile
- Zuordnung von Bedarf zu Produktlösung – Welches Produkt passt zu welchem Bedarf?
- Nutzenargumentation – Warum spricht welches Produkt für welchen Bedarf?
