BRSG II in der Praxis: Was Versicherungsvermittler jetzt wissen müssen

Das BRSG II bietet neue Gestaltungsspielräume in der bAV - nutzen Sie die Möglichkeiten und Potentiale für Ihr erfolgreiches Firmengeschäft.

Im 45-minütigen Onlineseminar zeigen wir Ihnen, was Sie als Versicherungsvermittler jetzt zu Opting-out auf Betriebsebene, flexiblen Rentenübergängen mit Zeitwertkonten, vorzeitiger Inanspruchnahme und erweiterten Abfindungsmöglichkeiten wissen müssen.

Sie erfahren, wie sich die Änderungen beim Förderbetrag für Arbeitgeber (§ 100 EStG) auswirken und welche Rolle das Sozialpartnermodell künftig spielen kann. Wir erläutern Ihnen die wesentlichen rechtlichen Rahmenbedingungen und geben Ihnen eine klare, praxisnahe Einordnung, damit Sie Ihre bAV-Beratung fachlich fundiert an den BRSG-II-Neuerungen ausrichten können.

Inhalte

• BRSG II – Einordnung & Überblick
• Opting-out auf Betriebsebene & alternative Gestaltungsmöglichkeiten
• Flexibilisierung des Rentenübergangs mit Zeitwertkonten
• Vorzeitige Inanspruchnahme der bAV & erweiterte Abfindungsmöglichkeiten
• Förderbetrag für Arbeitgeber – Anpassungen und Vertriebsansätze
• Neues zum Sozialpartnermodell & Ausblick

Ziele

• Die Teilnehmenden kennen die politische Zielsetzung und die zentralen BRSG-II-Änderungen und können sie im Kontext der bAV-Versicherungsprodukte einordnen.
• Die Teilnehmenden verstehen die Funktionsweise des Opting-out auf Betriebsebene und können die Auswirkungen auf bAV-Versicherungsverträge, Beteiligungsquoten und Beratungskonzepte bewerten.
• Die Teilnehmenden kennen das Zusammenspiel von Zeitwertkonten und bAV-Versicherungsprodukten und können typische Einsatzfelder sowie geeignete vertragliche Lösungen für ihre Kunden identifizieren.
• Die Teilnehmenden können die neuen Optionen der vorzeitigen Inanspruchnahme und Abfindung bAV-finanzierter Versicherungsleistungen grob rechtlich/steuerlich einordnen und deren Auswirkungen auf Verträge und Versorgungshöhe erklären.
• Die Teilnehmenden verstehen die Änderungen beim Förderbetrag und können daraus konkrete Einsatzmöglichkeiten für bAV-Versicherungsprodukte sowie Beratungsanlässe im Bestand und im Neugeschäft ableiten.
• Die Teilnehmenden kennen den aktuellen Stand des Sozialpartnermodells, dessen Relevanz für Versicherer und Vermittler, und können einschätzen, in welchen Kundensituationen es bAV-Versicherungslösungen ergänzt oder beeinflusst.

Erwerbbare Kompetenzen: FACHKOMPETENZ WISSEN, BERATUNGS- und ANALYSEKOMPETENZ, KOMMUNIKATIONS- und  VERTRIEBSKOMPETENZ

Teilnahmebedingungen

HINWEIS zur Wertung für Ihr Weiterbildungskonto/Brancheninitiative „gut beraten“:

Die Dauer des Online-Seminars entnehmen Sie bitte der Agenda. Die Bildungszeit wird abhängig von Ihrer Teilnahmedauer,  in Weiterbildungsminuten bewertet.

Die Veranstaltung wird nur in Ihre Bewertung einbezogen, wenn Sie nachweislich mindestens 15 Minuten teilnehmen. 

Achtung: Die Vergabe der Weiterbildungszeiten findet über ein Tracking der Einwahldaten über den Bildschirm statt. Eine Einwahl über Telefon wird nicht protokolliert und kann daher auch nicht als Nachweis einer etwaigen Teilnahme bei einer Revision gewertet werden.