Vermögen – Generationenmanagement in der Versicherungsberatung

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„Sterben und Erben bringen viel Kummer“ – Deutsches Sprichwort.   

Was passiert, wenn Sie gestern gestorben wären? Das Deutsche Institut für Wirtschaftsforschung (DIW) schätzt, dass hierzulande in den kommenden Jahren knapp 400 Milliarden Euro pro Jahr auf Erbende oder Beschenkte übergehen. Das potenzielle Erbvolumen wird sich in den folgenden 15 Jahren weiter erhöhen. Hierbei zeigt sich, dass die Streitigkeiten mit steigenden Privatvermögen nicht seltener werden.

Schenkungen zu Lebzeiten sind zwar eine Lösung – flexibler ist aber der Einsatz eines Versicherungsinvestments. Auch aus steuerlicher Sicht kann eine entsprechende Versicherungslösung attraktiv sein.

In diesem Seminar vertiefen Sie die fachlichen Grundlagen im Zusammenhang mit der Vererbung oder Schenkung von Vermögenswerten. Anhand von Praxisfällen werden bedarfsgerechte Lösungskonzepte für Ihre Kundenberatung unter Einbindung von Produkten der Allianz Lebensversicherungs-AG diskutiert. Im Verlauf des Seminars werden weitere ausgewählte Themen aus dem Lebensversicherungsgeschäft und zum Produktportfolio behandelt, um den vermögenden Versicherungskunden zielorientierte Lösungen anbieten zu können.

Ein Fachanwalt für Erb- sowie Steuerrecht begleitet das Seminar und flankiert mit Fällen aus der Beratungspraxis. „Er-Leben“ Sie einen intensiven Seminartag mit zahlreichen Impulsen für die lösungsorientierte Umsetzung mit ihren Versicherungskunden.

Inhalte

• Rechtliche Grundlagen zu den Themengebieten Schenken und Erben (u.a. gesetzliche Erbfolge, Pflichtteil, Testament und Erbvertrag, Erbengemeinschaft, Testamentsvollstreckung, Schenkung unter Lebenden und auf den Todesfall) für das Beratungsgespräch
• Schenkungs- und Erbschaftsteuer
• Ganzheitliche Beratung zu Anlage und Vermögenskonzepten im Bereich Schenken, Vererben  
• Übungen zum bedarfsgerechten Einsatz der Lebensversicherung in der Kundenberatung im Rahmen der Nachfolgeplanung und des Liquiditätsmanagements im Erbfall

Ziele

Sie erhalten einen fundierten fachlichen Einblick in die Generationenberatung und sind in in der Lage, ihre Versicherungskunden ganzheitlich und lösungsorientiert zu diesem Thema zu beraten. Sie kennen die EInsatzmöglichkeiten von Lebensversicherungen und können diese in der Kundenberatung bedarfsgerecht einsetzen.

FACHKOMPETENZ

Referenten

Sebastian Sattler	Alexander Prell	Klaus Wigand

Zielgruppe

Welches Seminar ist das richtige für mich?

Um Ihnen die Seminarauswahl zu erleichtern, sind unsere Seminare nach den folgenden Wissensstandskriterien aufgebaut:  

Teilnahmebedingungen

Voraussetzung für die Teilnahme an diesem Seminar sind Kenntnisse in den gesetzlichen Regelungen des Themenbereichs. Praktische Erfahrungen im Themenbereich Schenken und Vererben.